Al incluir a Santa Cruz Local en tu planificación sucesoria, podrás reducir tus impuestos y hacer una generosa donación que garantice que las futuras generaciones puedan seguir contando con información local fiable.
Deja un legado
Puede designar a Santa Cruz Local como beneficiario total o parcial de cuentas o pólizas, entre las que se incluyen:
- Cuentas de jubilación individuales, o IRA.
- Fondos asesorados por donantes, o DAF.
- Planes de jubilación patrocinados por la empresa.
- Pólizas de seguro de vida.
- Cuentas de corretaje o de inversión.
Designar a Santa Cruz Local como beneficiario de una cuenta IRA puede ser una forma fiscalmente ventajosa de realizar una donación benéfica. A diferencia de los hijos u otros herederos, una organización sin ánimo de lucro como Santa Cruz Local no paga el impuesto sobre la renta por las donaciones procedentes de una cuenta IRA tradicional. Te recomendamos que consultes con tu asesor financiero.
Las designaciones de beneficiarios suelen ser fáciles de realizar. Por lo general, puedes actualizar tus beneficiarios a través de la página web de tu cuenta.
Nuestro personal, o el personal de la Fundación Comunitaria, puede ayudarle con esto. Póngase en contacto con [email protected] o [email protected].
Otras ventajas:
- No hace falta que modifiques tu testamento.
- Si cambias de opinión, actualizar tus beneficiarios es muy sencillo.
- Puedes nombrar a varios beneficiarios. Por ejemplo, puedes optar por dejar un porcentaje a Santa Cruz Local y el resto a tu familia y a otras organizaciones sin ánimo de lucro.
Incluye a Santa Cruz Local en tu testamento o fideicomiso en vida. Puedes dejar una cantidad concreta en dólares, un porcentaje de tu patrimonio o lo que quede una vez que hayas velado por tus seres queridos.
Ejemplo de redacción: «Dono [importe en dólares o porcentaje de mi patrimonio] a Santa Cruz Local Inc., con número de identificación fiscal (EIN) 37-2064285, para sus fines benéficos generales».
¿Te apetece un poco de flexibilidad?
Redacta un Memorándum de Intención Benéfica (conocido como MOCI) en la Fundación Comunitaria del Condado de Santa Cruz. Este documento recoge las organizaciones sin ánimo de lucro a las que deseas apoyar y cómo te gustaría que se destinara tu donación. Tu testamento o fideicomiso solo tiene que incluir una línea en la que se haga referencia al MOCI depositado en la Fundación Comunitaria.
Si cambian tus deseos en materia de donaciones benéficas, puedes actualizar tu MOCI sin necesidad de modificar tu testamento o fideicomiso, y no necesitas un abogado ni un notario para hacerlo. La Fundación Comunitaria puede ayudarte a redactar el documento y proporcionarte la redacción adecuada para incluirla en tus planes.
Ventajas:
- Tú tienes el control sobre tu donación mientras vivas. Puedes cambiar de opinión en cualquier momento.
¿Alguna pregunta?
Póngase en contacto con Cosme Lobato Dondiego en [email protected] o en el 831-291-3456.
También puedes ponerte en contacto con Kea Gorden, de la Fundación Comunitaria del Condado de Santa Cruz, en la dirección [email protected].
Regalos que te reportan ingresos
Una renta vitalicia benéfica te permite realizar una donación significativa y recibir unos ingresos fijos durante el resto de tu vida. Además, puedes beneficiarte de una deducción fiscal en el momento de realizar la donación.
Realizas una donación en efectivo, en acciones o en activos de una cuenta IRA a través de la Fundación Comunitaria del Condado de Santa Cruz. A cambio, la Fundación Comunitaria te proporciona pagos fijos —o a otras personas— de por vida. Puedes elegir si quieres empezar a recibir los pagos ahora o más adelante. Tras tu fallecimiento, los fondos restantes se destinarán a Santa Cruz Local y garantizarán la existencia de una información local fiable para las generaciones venideras.
¿A cuánto ascenderán mis pagos?
El importe de tu pago se calcula en función de tu edad en el momento de realizar la donación. Una vez determinado el importe de tu pago, este se mantendrá fijo de por vida. Consulta las últimas tasas de pago.
Ventajas:
- Pagos fijos de por vida para ti o para otras personas.
- Posibilidad de reducir el impuesto sobre la renta o el impuesto sobre las ganancias patrimoniales (consúltalo con tu asesor financiero).
¿Alguna pregunta?
Puedes contactar con nosotros en [email protected] o al 831-291-3456. Para ponerte en contacto con la Fundación Comunitaria, dirígete a a Kea Gorden en [email protected].
Si te preocupa el impuesto sobre sucesiones, un fideicomiso caritativo de remanente puede ser una buena opción para reducir o eliminar tu obligación tributaria.
Usted aporta efectivo, inversiones, bienes inmuebles u otros activos admisibles a un fideicomiso en la Fundación Comunitaria del Condado de Santa Cruz. A continuación, el fideicomiso le abona a usted o a las personas que usted elija, de por vida o durante un número determinado de años. Cuando el fideicomiso finalice, los fondos restantes se destinarán a Santa Cruz Local y a cualquier otra organización benéfica que usted seleccione.
Ventajas:
- Posible reducción o eliminación de la obligación tributaria por el impuesto sobre sucesiones.
- Posibilidad de una deducción inmediata en el impuesto sobre la renta.
- Posibilidad de eludir o aplazar el impuesto sobre las ganancias patrimoniales.
- Los beneficiarios reciben pagos de por vida o durante un plazo determinado.
¿Alguna pregunta?
Póngase en contacto con Cosme Lobato Dondiego en [email protected] o en el 831-291-3456. También puede ponerse en contacto con el personal de la Fundación Comunitaria del Condado de Santa Cruz en [email protected].
Formas de donar ahora que te permiten ahorrar en impuestos
Una distribución benéfica cualificada (QCD) desde tu cuenta IRA es una forma fiscalmente ventajosa de apoyar a los medios de comunicación locales.
Puedes realizar una donación directamente desde tu cuenta IRA a una organización benéfica si tienes 70 años y medio o más, y no se considerará renta imponible de ese año.
Además: Si tienes 73 años o más y tienes una cuenta IRA tradicional, la Agencia Tributaria (IRS) te exige que realices una distribución mínima obligatoria (RMD) cada año. Al destinar parte o la totalidad de tu RMD directamente a Santa Cruz Local como una donación caritativa (QCD):
- Apoyas el periodismo local: Tu donación financia directamente el periodismo de investigación en el condado de Santa Cruz.
- Reduces tu base imponible: Los fondos transferidos se tienen en cuenta a efectos de la distribución obligatoria, pero quedan excluidos de tus ingresos brutos, incluso si no detallas las deducciones.
Cómo funciona:
- Ponte en contacto con el gestor de tu cuenta IRA (por ejemplo, Fidelity, Schwab, Vanguard) y comunícales que deseas realizar una distribución benéfica cualificada a Santa Cruz Local.
- Asegúrate de que la transferencia sea directa: El cheque o la transferencia deben realizarse directamente desde su cuenta IRA a Santa Cruz Local para poder acogerse a la exención fiscal.
- Háznoslo saber: ¡Envíanos una nota rápida para que podamos estar atentos a tu regalo y darte las gracias como es debido!
Santa Cruz Local Inc.
877 Cedar St., Suite 150
Santa Cruz, CA 95060
Número de identificación fiscal federal (EIN): 37-2064285
Por favor, envía un correo electrónico a Cosme Lobato Dondiego, responsable de donaciones individuales de Santa Cruz Local, a la dirección [email protected] para informarnos de que tu donación está en camino.
Dado que las circunstancias fiscales varían, te recomendamos que consultes a tu asesor financiero.
Los fondos asesorados por donantes (DAF) son una forma sencilla de apoyar a las organizaciones sin ánimo de lucro que te interesan.
Aportas dinero en efectivo, acciones u otros activos al fondo y obtienes una deducción fiscal inmediata. Esas aportaciones se invierten y pueden generar rendimientos libres de impuestos. En cualquier momento, puedes proponer que se concedan subvenciones a tus organizaciones sin ánimo de lucro favoritas, como Santa Cruz Local.
Crear un fondo asesorado por donantes en la Fundación Comunitaria del Condado de Santa Cruz es muy sencillo. La Fundación Comunitaria exige un importe mínimo de 25.000 dólares para abrir un DAF.
También contamos con muchos donantes que tienen fondos de donaciones designados (DAF) en Fidelity Charitable, donde no se exige una aportación inicial mínima.
Entre los tipos de activos que se pueden aportar a un DAF se incluyen:
- Acciones.
- Criptomonedas.
- Intereses empresariales de carácter privado.
- Seguro de vida.
- Activos de jubilación.
- Efectivo.
Donar acciones que se han revalorizado puede ser una forma significativa y fiscalmente ventajosa de apoyar a Santa Cruz Local. Si tienes acciones que se han revalorizado, donarlas directamente puede permitirte evitar declarar las plusvalías derivadas de dicha revalorización y puede darte derecho a una deducción por donaciones benéficas si presentas la declaración por partidas.
Ventajas
- Es posible que tengas derecho a una deducción en el impuesto sobre la renta.
- Podrías evitar tener que declarar las plusvalías que se aplicarían si vendieras primero las acciones.
- El valor total de tus acciones puede contribuir a apoyar un periodismo local independiente y de confianza.
¿Cómo puedo donar acciones?
Pide a tu agente de bolsa que transfiera las acciones por vía electrónica a la cuenta de Santa Cruz Local Inc. en Fidelity utilizando los siguientes datos:
Nombre de la cuenta receptora: Santa Cruz Local Inc.
Número de la cuenta receptora: Z40396050
Número de identificación fiscal federal: 37-2064285
Número DTC de Fidelity: 0226
Fidelity Investments
A la atención de: TOA Receives
Apartado de correos 770001
Cincinnati, OH 45277-0036
Teléfono: 1-800-544-4442
Las transferencias de acciones no siempre incluyen el nombre del donante. Antes de realizar la transferencia, envía un correo electrónico al responsable de donaciones particulares, Cosme Lobato Dondiego, a la dirección [email protected], indicando:
- Tu nombre y datos de contacto
- El nombre de la acción
- El número de acciones
- Fecha prevista de la transferencia
- El nombre de tu agente o de tu agencia de valores
Por favor, no incluyas tu número de cuenta de corretaje personal en el correo electrónico.
Una vez que recibamos tu donación, Santa Cruz Local te enviará una carta de confirmación para que la guardes como justificante. Dado que Santa Cruz Local no puede determinar el valor fiscal de tu donación, te recomendamos que consultes a tu asesor financiero.
Nuestra información
Denominación social: Santa Cruz Local Inc
NIF: 37-2064285
Dirección: 877 Cedar St., Suite 150, Santa Cruz, CA 95060
¿Te gustaría saber más?
No hace falta que lo tengas todo claro antes de ponerte en contacto con nosotros. Tanto si ya has incluido a Santa Cruz Local en tus planes como si simplemente estás barajando la posibilidad, estaremos encantados de mantener una conversación confidencial y sin compromiso.
Rellena el breve formulario que aparece a continuación y Cosme Lobato, responsable de donaciones particulares de Santa Cruz Local, se pondrá en contacto contigo.